삼성증권 앱에서 비대면 개인종합자산관리 ISA 계좌 개설 시 보통 일반형으로 만들어집니다. ISA계좌에는 일반형 외에도 서민형이 있습니다. 두 유형 차이는 비과세 혜택인데요. 일반형은 200만원까지 비과세 혜택을 받는 반면 서민형은 400만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 서민형 전환하면 비과세 혜택을 두배로 늘릴 수 있습니다. 삼성증권 중개형 ISA 계좌 서민형 조건 및 전환 방법을 알아볼게요.
삼성증권 중개형 ISA계좌 서민형 조건
ISA 계좌 서민형 가입 조건은 다음과 같습니다.아래 조건 중 하나만 만족하면 전환 신청으로 비과세를 두배로 늘릴 수 있습니다.
- 총 소득 5천만원 이하 근로자
- 종합소득 3800만원 이하
비과세 뜻을 잘몰랐을때는 큰 차이가 있을까 싶었습니다. 비과세는 단순히 말해 주식 투자로 이익이 생겼다면 이익의 일정부분을 세금에서 제외하고 나머지 금액에 대해서만 세금을 메긴다는 말입니다. 돈이 있는 곳에 세금이 있다란 말이 있는데요.
예를 들어 ISA계좌에서 주식 투자로 400만원을 벌었다 가정해보면, 일반형의 경우 200만원까지만 세금 면제, 200만원 초과분에 대해 세금 적용되고, 서민형은 400만원까지 세금을 안냅니다. 즉 서민형은 400만원 수익을 온전히 누릴 수 있습니다.
그래서 조건이 된다면 꼭 서민형으로 변경하는게 좋은데요. 다만 소득확인증명서를 팩스로 보내야하는데 이 과정이 좀 귀찮을 수 있습니다. 그래도 잠깐의 수고로 수익을 늘릴 수 있다면 하는게 낫습니다.
삼성증권 중개형 ISA계좌 서민형 전환 방법
삼성증권 고객센터에 문의 후 소득확인증명서를 팩스로 보내면 됩니다. 다만 소득확인증명서는 어디서 떼야하며, 팩스가 없다면 어떻게 보내야하나 참 난감한데요. 다행히도 국세청 홈택스(손택스) 앱에서 소득확인증명서와 팩스 문제를 한번에 해결 할 수 있습니다.
- 국세청 홈택스(손택스) 앱 설치 후 로그인 합니다.
- 민원증명 메뉴에서 즉시발급증명 신청을 터치합니다.
- 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)을 선택합니다. 증명민원신청 입력 시 주민번호 공개, 주소 비공개, 금액 공개 체크를 눌러주세요.
- 수령 방법을 ‘팩스’를 선택하고, 삼성증권 ISA 부서 팩스번호(02-2075-1402)를 입력합니다.
- 삼성증권 고객센터 (1588-2323)으로 전화합니다.
- 상담원에게 ‘ISA 계좌 일반형에서 서민형으로 전환하고 싶다. 소득확인증명서도 삼성증권 팩스번호로 보냈으니 확인해달라’라고 말하면 됩니다.
- 삼성증권 고객센터에서 확인되면, 안내에 따르면 서민형으로 전환됩니다.
일반형에서 서민형으로 변경하는 것은 소득확인증명서를 보내야해 조금 번거로울 수 있습니다.그러나 잠깐의 시간 투자로 200만원 비과세를 받을 수 있기때문에 자격조건이 된다면 서민형으로 바꾸는것이 이득입니다.